המונחים שחייבים להכיר לפני שמשקיעים שקל בשוק ההון

להתחיל להשקיע זה מצוין. אבל קודם – להבין את השפה

כמו כל תחום מקצועי, גם שוק ההון מדבר בשפה משלו. כדי להרגיש בטוח, להבין מה קורה בתיק ההשקעות שלך ולקבל החלטות מושכלות – חשוב להכיר את המונחים המרכזיים. לא מדובר ב”קשקושי בורסה” – אלא בידע בסיסי שכל משקיע צריך.
אז הנה רשימה של מושגים שפשוט חייבים להכיר – בצורה פשוטה וברורה.

מניה

כשאתה קונה מניה – אתה רוכש חלק קטן מהבעלות על חברה ציבורית. אם החברה מצליחה – המניה עולה. אם היא מתקשה – המניה יורדת. פשוט, לא?

תשואה

התשואה היא הרווח (או ההפסד) שיצרת מההשקעה, ביחס לסכום שהשקעת. אם השקעת 1,000 ש”ח והרווחת 100 ש”ח – התשואה שלך היא 10%.

חשוב להבין: תשואה נמדדת גם בטווח זמן. תשואה של 10% בשנה זה לא כמו 10% בחודש.

מדד

מדד הוא ממוצע שמודד את הביצועים של קבוצת מניות. לדוגמה:

• מדד ת”א 35 כולל את 35 החברות הגדולות בבורסה בת”א
• S&P 500 כולל את 500 החברות הגדולות בארה”ב

הרבה מאוד השקעות נעשות לפי מדדים – באמצעות קרנות סל או תעודות סל.

סיכון

כל השקעה כרוכה בסיכון – הסיכוי שההשקעה לא תניב את מה שציפית, או שתפסיד כסף.
הסיכון משתנה לפי סוג הנכס, זמן ההשקעה והמצב בשוק.

כלל אצבע: ככל שהתשואה הפוטנציאלית גבוהה יותר – כך גם רמת הסיכון.

דיבידנד

חלק מהחברות מחלקות רווחים לבעלי המניות. תשלום זה נקרא דיבידנד.
לא כל מניה מחלקת דיבידנד, אך למי שמחפש הכנסה פסיבית – זה נתון חשוב.

נזילות

עד כמה מהר תוכל להפוך את ההשקעה שלך לכסף נזיל?
מניה שנסחרת הרבה היא נזילה – אפשר לקנות ולמכור אותה בקלות.
השקעה לא נזילה (כמו נדל”ן או מניות של חברות קטנות) עלולה לקחת זמן למימוש.

פיזור סיכונים

פיזור הוא כלל ברזל: לא שמים את כל הביצים בסל אחד.
כדי להקטין סיכונים – משקיעים במגוון תחומים, ענפים ונכסים.

מינוף

השקעה עם כסף שלא שלך – לרוב בהלוואה או אשראי. יכולה להגדיל רווחים, אבל גם להגדיל הפסדים בצורה דרמטית.
למתחילים – לרוב עדיף להתרחק.

ולסיכום – למה זה חשוב?

אם אתה לא מבין את השפה – אתה בבעיה.
הכרה של המושגים האלה היא הצעד הראשון שלך לקבלת החלטות מושכלות, נבונות וריאליות.